😇 У меня нет офиса в США - это не защита от OFAC или сжигания ваших USDT. Многие до сих пор искренне верят: нет американского офиса, директор не гражданин США - значит, санкции OFAC где-то далеко. Как погода на другом континенте 😅 У OFAC, к сожалению, как показыает практика руки длинные и память отличная. Есть три рабочих "крючка", которые цепляют ваши процессы к американской юрисдикции. Хватает даже одного: - Гражданство или грин-карта (у вас, директора или номинала). - Расчеты в долларах. Почти любой USD-перевод проходит через корреспондентские банки в США. - и самое интересное, инфраструктура. Хостинг, облако или платежный шлюз в американском дата-центре тоже может стать самостоятельным основанием. А теперь причем тут Tether 😅 Недавно два бизнесмена из Таиланда подали в суд на Tether за то, что... эмитент USDT им по сути заморозил и сжёг более 42 млн $ просто по факту писульки (запроса) другого американского ведомства (HSI) за 4 месяца до решения суда и официального ордера. То есть, внимание, по сути Tether получил письма вида, друзья а чего там на эти кошельках происходит? Думаем там мошенники, вот сейчас суд и ордер готовим. Спасибо за сигнал, тащ майор, козырнул Тезер и сжёг крипту со словами "на том свете разберемся". Бред? За несколько лет санкционных практик американские власти и работающие с ними аналитики собрали довольно детальную карту российского криптовалютного контура. И USDT все это время оставался одной из главных рабочих лошадок трансграничного ВЭД. Мы строим систему международных расчетов на активе, у которого "kill-switch" находится за пределами России. Tether уже неоднократно показывал, что по запросам американских властей умеет делать все быстро и на очень серьезные суммы 👋

🥷 HTX, «грязные» 7,5 USDT и как AML превращают в оружие Недавно писал, что если AML продолжат использовать в геополитических целях, инструмент рискует полностью дискредитировать себя. А он до сих пор остается одним из немногих реально рабочих механизмов против действительно нехороших штук (терроризма, наркотрафика и торговли людьми). И вот, кажется, мы видим живой пример такой дискредитации. Пользователи «белых» бирж (Coinbase, Kraken и другие) массово получили вчера мелкие входящие переводы - копеечные порции USDT на 7-7,5 USD. Ончейн-следы ведут к адресам HTX (бывшая Huobi), которая находится под британскими санкциями и плотно сидит в AML-листах. Для антифрод-системы это выглядит просто: аккаунт принял средства от подсанкционной структуры —> заморозка + требование объяснить происхождение всех денег. В сети уже гуляет конкретный кейс: человек получил 7,5 USDT от анонима и сразу отлетел глухой блок. В комьюнити открыто говорят о возможной конкурентной диверсии. Возможно HTX подумал сгорел сарай - гори и хата и решил поднасрать всему рынку. Ведь такая веерная рассылка токсичной крипты стоит копейки, а эффект мощный: комплаенс-отделы конкурентов захлебываются ложными срабатываниями, ни в чем не повинные трейдеры массово блокируются. HTX, разумеется, все отрицает и обещает «тщательное внутреннее расследование». Верим?) Прием вышел слишком дешевый и эффективный, чтобы его не начали копировать. Особенно на фоне приближающихся новых европейских санкций. Биржам придется либо экстренно менять логику AML комплаенса (от каких-то сумм только смотреть или что-то), переходить с оценки «адреса» на оценку конкретной транзакции и вводить понятие «непрошеного входящего перевода». Иначе архитектура всего комплаенса начнет сыпаться под волной таких атак. А для обычных пользователей вывод простой: даже копеечный входящий перевод от «грязного» адреса сейчас может стоить блокировки аккаунта. Это еще один довод в копилку "минимальной крипто-гигиенты" НЕ светите нигде где не нужно ваши базовые криптоадреса потому что они потом попадут под горячую руку любовнице, французской налоговой или в шорт-лист вот такой вот токсичной рассылки "ништяков" Как вам такая эскалация? Уже сталкивались с непрошеными «подарками» от сомнительных адресов?