Росфинмониторингi выступил с инициативой ввести новое основание для приостановки операций по банковским счетам — «частичное совпадениеi» данных клиента с информацией о лице, к которому применяются ограничения (заморожены счета/активы). Сейчас для блокировки требуется полное совпадение данных, и, по мнению инициаторов, именно этим пользуются злоумышленники, слегка искажая свои персональные данные, чтобы уйти от контроля.

Эксперты предупреждают, что новая норма, при всей её антиотмывочной логике, может резко увеличить число «обычных» блокировок счетов добросовестных клиентов из-за случайных совпадений в данных.

• Инициатива исходит от Росфинмониторинга — ведомства, отвечающего за противодействие отмыванию доходов и финансированию терроризма
• Новое основание для блокировки — «частичное совпадение» данных клиента с данными человека из списка лиц с применёнными ограничениями (замороженных лиц)
• Цель меры — перекрыть схему, когда злоумышленники скрываются под чужими именами, слегка изменяя персональные данные
• По оценке экспертов, введение нормы может привести к росту числа блокировок счетов на 20%