Как обжаловать блокировку счета в европейском банке

Как пожаловаться на блокировки европейских банков. К предыдущему посту читатель Артем написал полезный коммент:

Если Revolut без объяснения причин ограничил вам счет после запроса на подтверждение мотива транзакции и источника средств, делайте эти три простых упражнения: 1. Если вы уже предоставили подтверждающие документы, отправляйте официальную претензию через раздел complaints на сайте револют. Не через чат. Потребуйте завершения рассмотрения вашего кейса и снятия блокировок. Вы быстро получите ответ (ничего не решающий) с номером претензии. Он пригодится на следующем этапе. 2. Подаете жалобу на банк в регулятор, описав кейс и то, что вы уже пытались решить вопрос с ним напрямую. Укажите номер обращения в отдел рекламаций. В зависимости от страны, где вы открывали счет, регулятор будет разным. Это легко узнать в приложении револют или спросить в чате. Как подать жалобу в том или ином центробанке тоже можно несложно загуглить. Обычно это простая процедура. На данную жалобу банк обязан дать разъяснения регулятору в короткий срок. Обычно этим всё заканчивается. Револют снимает все ограничения и предлагает денежную компенсацию за страдания. Лично так отбивал счет от проверок себе и знакомым через запросы в центробанки Литвы и Бразилии.

От себя скажу, что в некоторых странах есть публичные реестры решений от регуляторов или фин. омбудсменов. Хорошая новость в том, что граждан РФ на самом деле не особо дискриминируют: в Британии из 189 тыс дел только в 80 есть упоминания Russia/Russian. А в Нидерландах Rusland - в 22 делах из 14 тыс. То есть россиянам особо не на что жаловаться. Плохая новость - что даже в этом небольшом количестве дел почти все решения в пользу банков/брокеров, в т.ч. по ограничению/закрытию счетов. Вот например дело, где нидерландский ING ограничил россиянину счет на входящие платежи, когда у него истек ВНЖ, а новый еще не было готов. Знакомая многим из вас ситуация! Клиент подал жалобу о том, что его не предупреждали, попросил компенсацию в 3700 евро. но ему отказали. А входящие платежи разблокировали только после предоставления нового ВНЖ. Кстати основанием стало санкционное ограничение ЕС о том, что граждане РФ не могут иметь счета в банках ЕС с депозитами более 100к евро. Причем считается не баланс, а ВСЕ входящие платежи с 25 февраля 2022 года. Многие не знают об этом, хотя я встречал несколько человек, кому так ограничивали счета. Короче говоря, жаловаться можно, но эффект этих жалоб ограниченный - можно отбиться от запросов документов, но если счет ограничили или вообще попросили клиента на выход - то вряд ли получится выиграть дело. @kyrillic