Как попасть в черный список ЦБ и выйти из него — кейс Get-Investor

🤔 Как попасть в черный список ЦБ и выйти из него — кейс Get-Investor После вчерашнего поста про то, что инвесткомпания Impact Capital попала в черный список ЦБ, основательница сервиса Get-Investor Наталья Джораева прислала мне статью про их кейс. Get-Investor тоже попал в черный список, но смог оттуда выбраться. Статья: https://t-j.ru/sait-v-chernom-spiske/ Важная ремарка. Причины попадания в черный список могут быть разные. За что конкретно туда попал Impact Capital, неизвестно. И эти кейсы не очень правильно сравнивать как раз из-за причин — их нужно рассматривать отдельно. Get-Investor — это, по сути, база инвесторов с тематическими статьями, а еще консалтинговый сервис для предпринимателей и инвесторов. И 1 апреля этого года его основательница Наталья Джораева обнаружила, что сайт заблокирован из-за того, что за день до этого он попал в тот самый «Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке». В чем причина? Оказалось, что у Get-Invest была страница-витрина с подборкой стартапов, которые планируют привлечение инвестиций. И эта страница по обновленному закону «О защите прав и законных интересов инвесторов на рынке ценных бумаг» квалифицировалась как один из видов публичной оферты, адресованной неопределенному кругу лиц. А это запрещено. Никаких уведомлений заранее нет. Как пишет Джораева, автоматизированный фильтр срабатывает по внешним признакам — а разбирательство по существу происходит уже постфактум, после обращения владельца ресурса. Большинства юристов и финансистов, с которыми общалась Джораева, говорили, что из этого списка нельзя выйти. Но она решила попробовать. Путь такой: — удаление страницы (причем по собственной догадке, ЦБ не указывал на эту страницу); — письма в ЦБ и Роскомнадзор с пояснениями и подтверждением деловой репутации; — Поднятие скорректированный версии сайта по временной ссылке, чтобы в ЦБ могли оценить. — ЦБ через месяц одобрил новую версию сайта, а еще через месяц Роскомнадзор возобновил доступ к ресурсу. На все ушло три(!) месяца. Но еще есть побочка. После попадания в этот черный список банки автоматически начинают приходить с проверками в рамках закона «О противодействии отмыванию денег». От себя: Радует, конечно, что есть кейс с исключением из списка. Но для медийного ресурса остаться на три(!!) месяца без сайта — это очень жестко. А еще теперь не очень понятна легальность той же рубрики «О мой питч», где вы рассказываете о своих проектах и ищете инвестиции. И непонятно, как писать новости о том, что какой-то стартап собирается привлечь раунд или займ. При этом Telegram-каналы в этом списке уже есть. @TheEdinorogBlog — тот самый канал про стартапы🦄